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发布日期：2026-06-08 16:02 点击次数：105
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金
托管左券
基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司
基金托管东谈主：中国开辟银行股份有限公司
二零二五年五月
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
目 录
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
鉴于民生加银基金经管有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的
有限背负公司，按照干系法律王法的王法具备担任基金经管东谈主的履历和智商，拟
召募刊行民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金；
鉴于中国开辟银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并灵验存续的
银行，按照干系法律王法的王法具备担任基金托管东谈主的履历和智商；
鉴于民生加银基金经管有限公司拟担任民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券
投资基金的基金经管东谈主，中国开辟银行股份有限公司拟担任民生加银城镇化活泼
配置搀杂型证券投资基金的基金托管东谈主；
为明确民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金的基金经管东谈主和基金托
管东谈主之间的权柄义务关系，特制订本托管左券；
除非另有约定，
《民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金基金合同》(以
下简称“《基金合同》”)中界说的术语在用于本托管左券时应具有疏通的含义；若
有造反应以《基金合同》为准，并依其要求讲明。
本基金信息线路事项以法律王法王法及基金合同“第十八部分 基金的信息
线路”约定的内容为准。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时间的干系安排见基金合同和招募
说明书的王法。
一、基金托管左券当事东谈主
（一）基金经管东谈主
称呼：民生加银基金经管有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A
邮政编码：518038
法定代表东谈主：李业弟
成立日历：2008 年 11 月 3 日
批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监许可20081187 号
组织样貌：有限背负公司（外商投资、非独资）
注册成本：叁亿元
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
存续时间：永续磋商
磋商范围：基金召募、基金销售、金钱经管和中国证监会许可的其他业务
（二）基金托管东谈主
称呼：中国开辟银行股份有限公司(简称：中国开辟银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
邮政编码：100033
法定代表东谈主：张金良
成立日历：2004 年 09 月 17 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号
组织样貌：股份有限公司
注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续时间：合手续磋商
磋商范围：领受公众入款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；
办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证工作及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑合手箱工作；经中
国银行业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管左券的依据、标的和原则
（一）签订托管左券的依据
本左券依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等有
关法律王法、《基金合同》过甚他干系王法制订。
（二）签订托管左券的标的
签订本左券的标的是明确基金经管东谈主与基金托管东谈主之间在基金财产的撑合手、
投资运作、净值计较、收益分派、信息线路及相互监督等干系事宜中的权柄义务
及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额合手有东谈主的正当权益。
（三）签订托管左券的原则
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基金经管东谈主和基金托管东谈主本着对等自觉、忠实信用、充分保护基金份额合手有
东谈主正当权益的原则，经协商一致，签订本左券。
三、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查
（一）基金托管东谈主根据干系法律王法的王法及《基金合同》的约定，对基金
投资范围、投资对象进行监督。
《基金合同》明确约定基金投资作风或证券选拔标
准的，基金经管东谈主应按照基金托管东谈主要求的方式提供投资品种池，以便基金托管
东谈主运用干系时刻系统，对基金实质投资是否适合《基金合同》对于证券选拔轨范
的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的
股票（含中小板、创业板过甚他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券、
货币商场器用、权证、股指期货、中期单据、金钱支合手证券以及法律王法或中国
证监会允许基金投资的其他金融器用(但须适合中国证监会干系王法)。本基金合手有
受益于城镇化开辟的股票净值及债券净值不低于本基金非现款基金金钱的 80%。
如法律王法或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在执行妥贴
要领后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票、权证、股指期货等权益类金钱占基金金钱的
中国证监会允许基金投资的其他金融器用不低于基金金钱的 5%。本基金合手有沿路
权证的市值不越过基金金钱净值的 3%；本基金应当保合手不低于基金金钱净值 5%
的现款或者到期日在一年以内的政府债券，前述现款金钱不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。本基金合手有受益于城镇化开辟的股票净值及债券净值
不低于本基金非现款基金金钱的 80%。
（二）基金托管东谈主根据干系法律王法的王法及《基金合同》的约定，对基金
投资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和救援期限进行监督：
(1)本基金合手有一家上市公司的股票，其市值不越过基金金钱净值的 10%；
(2)本基金合手有的沿路权证，其市值不得越过基金金钱净值的 3%；
(3)本基金参预宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金资
产净值的 40%；
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(4)股票、权证、股指期货等权益类金钱占基金金钱的 0%-95%；债券、货币市
场器用、现款、中期单据、支合手证券以及法律王法或中国证监会允许基金投资的
其他金融器用不低于基金金钱的 5%；本基金合手有受益于城镇化开辟的股票净值及
债券净值不低于本基金非现款基金金钱的 80%。
(5)本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种金钱支合手证券的比例，不得越过基金
金钱净值的 10%；
(6)本基金合手有的沿路金钱支合手证券，其市值不得越过基金金钱净值的 20%；
(7)本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)金钱支合手证券的比例，不得越过该金钱
支合手证券鸿沟的 10%；
(8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱支合手证券。基金
合手有金钱支合手证券时间，若是其信用品级下落、不再适合投资轨范，应在评级报
告密布之日起 3 个月内赐与沿路卖出；
(9)基金财产参与股票刊行申购，本基金所呈报的金额不越过本基金的总金钱，
本基金所呈报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；
(10)本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得越过上一交易日基金金钱净
值的 0.5%；
(11)保合手不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，
前述现款金钱不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
(12)本基金合手有的通盘畅达受限证券，其公允价值不得越过本基金金钱净值的
（13）本基金在职何交易日日终，合手有的买入股指期货合约价值，不得越过
基金金钱净值的 10%。
（14）本基金在职何交易日日终，合手有的买入期货合约价值与有价证券市值
之和，不得越过基金金钱净值的 95%。
其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、
金钱支合手证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等。
（15）本基金在职何交易日日终，合手有的卖出期货合约价值不得越过基金合手
有的股票总市值的 20%。
（16）本基金所合手有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统统（轧
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差计较）应当适合《基金合同》对于股票投资比例的干系约定。
（17）本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金
额不得越过上一交易日基金金钱净值的 20%。
（18）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保合手不低于基金金钱净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，前述现
金金钱不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金在运转进行股指期货投资之前，应与基金托管东谈主就股指期货开户、清
算、估值、交收等事宜另行具体协商。
（19）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值统统不得越过本基金金钱净
值的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金经管东谈主之
外的要素以致本基金不适合前款所王法比例截至的，基金经管东谈主不得主动新增流
动性受限金钱的投资。
（20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围
保合手一致。
（21）本基金投资存托凭证的比例截至依照境内上市交易的股票实行。
若是法律王法对上述投资组合比例截至进行变更的，以变更后的王法为准。
法律王法或监管部门变更或取消上述截至，如适用于本基金，基金经管东谈主在执行
妥贴要领后，则本基金投资不再受干系截至。
除上述第（8）、（11）、（19）、（20）项外，因证券期货商场波动、上市公司合
并、基金鸿沟变动、股权分置转换中支付对价等基金经管东谈主之外的要素以致基金
投资比例不适合上述王法投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交易日内进行救援，
法律王法另有王法的除外。
（三）基金托管东谈主根据干系法律王法的王法及《基金合同》的约定，对本托
管左券第十五条第九款基金投资退却步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方
式对基金经管东谈主基金投资退却步履和关联交易进行监督。根据法律王法干系基金
退却从事关联交易的王法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应事前相互提供与本机构有
控股关系的推动、与本机构有其他要紧强横关系的公司名单及干系关联方刊行的
证券名单。基金经管东谈主和基金托管东谈主有背负确保关联交易名单的确凿性、准确性、
圆善性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。
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若基金托管东谈主发现基金经管东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律王法
退却基金从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主采纳必要纪律阻
止该关联交易的发生，如基金托管东谈主采纳必要纪律后仍无法装束关联交易发生时，
基金托管东谈主有权向中国证监会阐扬。对于基金经管东谈主已成交的关联交易，基金托
管东谈主事前无法装束该关联交易的发生，只可进行过后结算，基金托管东谈主不承担由
此形成的失掉，并向中国证监会阐扬。
（四）基金托管东谈主根据干系法律王法的王法及《基金合同》的约定，对基金
经管东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金
托管东谈主提供适正当律王法及行业轨范的、经稳健选拔的、本基金适用的银行间债
券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金经管东谈主应
严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券商场选拔交易敌手。基金托管东谈主监督
基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金经管
东谈主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单及结算方式进行更新，新名单详情
前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照左券进行结算。
如基金经管东谈主根据商场情况需要临时救援银行间债券商场交易敌手名单及结算方
式的，应向基金托管东谈主说明原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个责任日内与基
金托管东谈主协商惩办。
基金经管东谈主负责对交易敌手的资信适度，按银行间债券商场的交易王法进行
交易，并负责惩办因交易敌手不执行合同而形成的纠纷及失掉，基金托管东谈主不承
担由此形成的任何法律背负及失掉。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金管
理东谈主详情的时间前仍未承担违约背负过甚他干系法律背负的，基金经管东谈主不错对
相应失掉先行赐与承担，然后再向干系交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间
债券商场成交单对合同执行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主没
有按照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金
经管东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨背负。
（五）基金托管东谈主根据干系法律王法的王法及《基金合同》的约定，对基金
经管东谈主投资畅达受限证券进行监督。
基金经管东谈主投资畅达受限证券，应事前根据中国证监会干系王法，明确基金
投资畅达受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险适度轨制，驻守流动
性风险、法律风险和操作风险等多样风险。基金托管东谈主对基金经管东谈主是否恪守相
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关轨制、流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例等的情况进行监督。
中国证监会批准的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确
一按时限锁按时的可交易证券，不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时停牌
的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等畅达受限证券。本基金不投
资有锁按时但锁按时不解确的证券。
本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限背负公司或中央国债
登记结算有限背负公司负责登记和存管，并可在证券交易所或宇宙银行间债券市
场交易的证券。
本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金经管东谈主负责干系
责任的落实和合营，并确保基金托管东谈主粗略日常查询。因基金经管东谈主原因产生的
受限证券登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全撑合抄本基金金钱的背负与失掉，
及因受限证券存管平直影响本基金安全的背负及失掉，由基金经管东谈主承担。
本基金投资受限证券，不得预支任何样貌的保证金。
会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要惩办的基金投资比例
截至失调、基金流动性坚苦以及干系失掉的应酬惩办纪律，以及干系异常情况的
处置。基金经管东谈主应在初度投资畅达受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公
开辟行股票干系流动性风险处置预案。
基金经管东谈主对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险采纳
积极灵验的纪律，在合理的时间内灵验惩办基金运作的流动性问题。如因基金巨
额赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活坚苦时，基金经管东谈主应保
证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘失掉。对本基金因投资受限证
券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何背负。如因基金经管东谈主原因导致本
基金出现失掉以致基金托管东谈主承担连带补偿背负的，基金经管东谈主应补偿基金托管
东谈主由此际遇的失掉。
托管东谈主提交干系书面贵府，并保证向基金托管东谈主提供的干系贵府确凿、准确、完
整。干系贵府如有救援，基金经管东谈主应实时提供救援后的贵府。上述书面贵府包
括但不限于：
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
（1）中国证监会批准刊行非公开辟行股票的批准文献。
（2）非公开辟行股票干系刊行数目、刊行价钱、锁按时等刊行贵府。
（3）非公开辟行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限背负公司或中央国债登
记结算有限背负公司签订的证券登记及工作左券。
（4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。
会指定媒体线路所投资非公开辟行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及
总成本和账面价值占基金金钱净值的比例、锁按时等信息。
本基金干系投资受限证券比举例违背干系截至王法，在合理期限内未能进行
实时救援，基金经管东谈主应在两个责任日内编制临时阐扬书，赐与公告。
（1）本基金投资受限证券时的法律王法恪守情况。
（2）在基金投资受限证券经管责任方面干系轨制、流动性风险处置预案的建
立与完善情况。
（3）干系比例截至的实行情况。
（4）信息线路情况。
（六）基金托管东谈主根据干系法律王法的王法及《基金合同》的约定，对基金
金钱净值计较、各种基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开
支及收入详情、基金收益分派、干系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金业
绩进展数据等进行监督和核查。
（七）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或实质投资运作违
反法律王法、
《基金合同》和本托管左券的王法，应实时以电话提醒或书面领导等
方式讲演基金经管东谈主限期矫正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督
和核查。基金经管东谈主收到书面讲演后应鄙人一责任日前实时查对并以书面样貌给
基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行讲明或举证，说明违法原因及纠
正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东谈主有权随
时对讲演县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主讲演的
违法事项未能在限期内矫正的，基金托管东谈主应阐扬中国证监会。
（八）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律王法、《基金合同》
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
和本托管左券对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金经管东谈主
应在王法时间内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行讲明或举证；对基金托
管东谈主按照法律王法、
《基金合同》和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监
督阐扬的事项，基金经管东谈主应积极配合提供干系数据贵府和轨制等。
（九）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易要领依然奏效的指示违背法律、
行政王法和其他干系王法，或者违背《基金合同》约定的，应当立即讲演基金管
理东谈主，由此形成的失掉由基金经管东谈主承担。
（十）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧违法步履，应实时阐扬中国证监会，
同期讲演基金经管东谈主限期矫正，并将矫正恶果阐扬中国证监会。基金经管东谈主无正
当原理，拒却、遏制对方根据本托管左券王法诈欺监督权，或采纳拖延、诈骗等
技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议警戒仍不改正的，基
金托管东谈主应阐扬中国证监会。
四、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查
（一）基金经管东谈主对基金托管东谈主执行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管东谈主安全撑合手基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金
经管东谈主计较的基金金钱净值和各种基金份额的基金份额净值、根据基金经管东谈主指
令办理计帐交收、干系信息线路和监督基金投资运作等步履。
（二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账经管、未实行或无故蔓延实行基金经管东谈主资金划拨指示、清晰基金投资信息等
违背《基金法》、
《基金合同》、本左券过甚他干系王法时，应实时以书面样貌讲演
基金托管东谈主限期矫正。基金托管东谈主收到讲演后应实时查对并以书面样貌给基金管
理东谈主发出回函，说明违法原因及矫正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上
述规按时限内，基金经管东谈主有权随时对讲演县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。
基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系贵府以
供基金经管东谈主核查托管财产的圆善性和确凿性，在王法时间内恢复基金经管东谈主并
改正。
（三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法步履，应实时阐扬中国证监会，
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
同期讲演基金托管东谈主限期矫正，并将矫正恶果阐扬中国证监会。基金托管东谈主无正
当原理，拒却、遏制对方根据本左券王法诈欺监督权，或采纳拖延、诈骗等技能
妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提议警戒仍不改正的，基金管
理东谈主应阐扬中国证监会。
五、基金财产的撑合手
（一）基金财产撑合手的原则
零丁。
两边可另行协商惩办。基金托管东谈主未经基金经管东谈主的指示，不得自走时用、刑事背负、
分派本基金的任何金钱（不包含基金托管东谈主依据中国结算公司结算数据完成场内
交易交收、托管金钱开户银行扣收结算费和账户真贵费等用度）。
到账日历并讲演基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主
应实时讲演基金经管东谈主采纳纪律进行催收。由此给基金财产形成失掉的，基金管
理东谈主应负责向干系当事东谈主追偿基金财产的失掉，基金托管东谈主对此不承担任何背负。
基金财产。
（二）基金召募时间及召募资金的验资
业银行或者从事客户交易结算交易资金存管的贸易银行等营业机构开立的“基金
召募专户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。
金份额合手有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等干系王法后，基金经管东谈主应将
属于基金财产的沿路资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在王法时间
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内，聘任具有从事证券干系业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资阐扬。
出具的验资阐扬由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。
王法办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和经管
经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑合手
和使用。
和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务除外的行径。
理基金金钱的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管
金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。
东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方答允私自转让基金的任何证券账户，亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。
理和运用由基金经管东谈主负责。
算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限背负公司的一
级法东谈主计帐责任，基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交
收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限背负公司的王法实行。
投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系王法，则基金托
管东谈主比照上述对于账户开立、使用的王法实行。
（五）债券托管专户的开设和经管
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
《基金合同》奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间商场登记结算
机构的干系王法，以本基金的口头在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，
合手有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金经管
东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订宇宙银行间债券商场债券回购主左券。
（六）其他账户的开立和经管
定，由基金托管东谈主负责开立。新账户按干系王法使用并经管。
（七）基金财产投资的干系有价凭证等的撑合手
基金财产投资的干系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管
东谈主存放于基金托管东谈主的撑合手库，也可存入中央国债登记结算有限背负公司、中国
证券登记结算有限背负公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代撑合手库，
撑合手凭证由基金托管东谈主合手有。有价凭证的购买和转让，由基金经管东谈主和基金托管
东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实质灵验适度的金钱不承担保
管背负。
（八）与基金财产干系的要紧合同的撑合手
与基金财产干系的要紧合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表
基金签署的、与基金财产干系的要紧合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托管东谈主
撑合手。除本左券另有王法外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产干系的要紧
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息线路左券及基金投资业务中产生
的要紧合同，基金经管东谈主应保证基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份底本的
原件。基金经管东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托
管东谈主，并在三十个责任日内将底本投递基金托管东谈主处。要紧合同的撑合手期限为《基
金合同》断绝后 15 年。
六、指示的发送、阐述及实行
基金经管东谈主在运用基金财产时向基金托管东谈主发送资金划拨过甚他款项付款指
令，基金托管东谈主实行基金经管东谈主的指示、办理基金名下的资金交游等干系事项。
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（一）基金经管东谈主对发送指示东谈主员的书面授权
留印鉴及被授权东谈主署名样本，授权文献应注明被授权东谈主相应的权限。
权文献中载明具体奏效时间的，该奏效时间不得早于基金托管东谈主收到授权文献并
经电话阐述的时点。如早于，则以基金托管东谈主收到授权文献并经电话阐述的时点
为授权文献的奏效时间。
及干系操作主谈主员除外的任何东谈主清晰。但法律王法王法或有权机关要求的除外。
（二）指示的内容
金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权东谈主署名。
（三）指示的发送、阐述及实行的时间和要领
基金经管东谈主发送指示应采纳加密传真方式或两边协商一致的其他方式。
基金经管东谈主应按照法律王法和《基金合同》的王法，在其正当的磋商权限和
交易权限内发送指示；被授权东谈主应严格按照其授权权限发送指示。对于被授权东谈主
依约定要领发出的指示，基金经管东谈主不得否定其服从。但若是基金经管东谈主依然撤
销或转变对交易指示发送东谈主员的授权，况且基金托管东谈主根据本左券阐述后，则对
于而后该交易指示发送东谈主员无权发送的指示，或超权限发送的指示，基金经管东谈主
不承担背负，授权已转变但未经基金托管东谈主阐述的情况除外。
指示发出后，基金经管东谈主应实时以电话方式向基金托管东谈主阐述。
基金经管东谈主应在交易竣事后将银行间同行商场债券交易成交单加盖章章后及
时传真给基金托管东谈主，并电话阐述。若是银行间簿记系统依然生成的交易需要取
消或断绝，基金经管东谈主要书面讲演基金托管东谈主。
基金经管东谈主应于划款前 1 个责任日向基金托管东谈主发送指示并阐述。对于要求
今日到账的指示，必须在今日 15:30 前向基金托管东谈主发送，15:30 之后发送的，基
金托管东谈主竭力实行，但不行保证划账到手。若是要求今日某一时点到账的指示，
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则指示需要提前 2 个责任小时发送，并干系付款条件依然具备。基金托管东谈主将视
付款条件具备时为指示投递时间。对新股申购网下刊行业务，基金经管东谈主应在网
下申购缴款日(T 日)的前一责任日放工前将指示发送给基金托管东谈主，指示发送时间
最迟不应晚于 T 日上昼 10:00。
基金托管东谈主应指定专东谈主接收基金经管东谈主的指示，预先讲演基金经管东谈主其名单，
并与基金经管东谈主约定指示发送和接收方式。指示到达基金托管东谈主后，基金托管东谈主
应指定专东谈主立即审慎考证干系内容及印鉴和签名，如有疑问必须实时讲演基金管
理东谈主。
基金托管东谈主对指示考证后，应实时办理。指示实行结束后，基金托管东谈主应及
时讲演基金经管东谈主。
基金经管东谈主向基金托管东谈主下达指示时，应确保基金资金账户有实足的资金余
额，对基金经管东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出的指示，基金托管
东谈主可不予实行，但应立即讲演基金经管东谈主，由基金经管东谈主审核、查明原因，出具
书面文献阐述此交易指示无效。基金托管东谈主不承担因未实行该指示形成失掉的责
任。
（四）基金经管东谈主发送特地指示的情形和处理要领
基金经管东谈主发送特地指示的情形包括指示违背法律王法和《基金合同》，指示
发送东谈主员无权或卓越权限发送指示。
基金托管东谈主在执行监督职能时，发现基金经管东谈主的指示特地时，有权拒却执
行，并实时讲演基金经管东谈主改正。如需取销指示，基金经管东谈主应出具书面说明，
并加盖业务用章。
（五）基金托管东谈主依照法律王法暂缓、拒却实行指示的情形和处理要领
若基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违背法律王法，或者违背《基金合同》
约定的，应当拒却实行，立即讲演基金经管东谈主。
（六）基金托管东谈主未按照基金经管东谈主指示实行的处理方法
基金托管东谈主由于本人原因，未按照基金经管东谈主发送的指示实行并对基金财产
或投资东谈主形成的平直失掉，由基金托管东谈主补偿由此形成的平直失掉
（七）更换被授权东谈主员的要领
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基金经管东谈主更换被授权东谈主、转变或断绝对被授权东谈主的授权，应立行将新的授
权文献以传真方式讲演金钱托管东谈主，并经电话阐述后奏效，原授权文献同期废止。
新的授权文献在传真发出后七个责任日内投递文献底本。新的授权文献奏效之后，
底本投递之前，金钱托管东谈主按照新的授权文献传真件内容实行干系业务，若是新
的授权文献底本与传真件内容不同，由此产生的背负由金钱经管东谈主承担。基金托
管东谈主更换接受基金经管东谈主指示的东谈主员，应提前通过灌音电话讲演基金经管东谈主。
（八）其他事项
基金托管东谈主在接收指示时，应酬指示的要素是否皆全、印鉴与被授权东谈主是否
与预留的授权文献内容相符进行检查，如发现问题，应实时阐扬基金经管东谈主，基
金托管东谈主对实行基金经管东谈主的正当指示对基金财产形成的失掉不承担补偿背负。
基金参与认购未上市债券时，基金经管东谈主应代表本基金与敌手方签署干系合
同或左券，明确约定债券过户具体事宜。不然，基金经管东谈主需对所认购债券的过
户事宜承担相应背负。
七、交易及计帐交收安排
（一）选拔证券买卖的证券磋商机构
基金经管东谈主应贪图选拔证券买卖的证券磋商机构的轨范和要领。基金经管东谈主
负责选拔证券磋商机构，租用其交易单元四肢基金的专用交易单元。基金经管东谈主
和被选中的证券磋商机构签订请托左券，基金经管东谈主应提前讲演基金托管东谈主，并
将被选中证券磋商机构提供的《基金用户交易单元变更央求书》实时投递基金托
管东谈主，确保基金托管东谈主央求接收结算数据。交易单元保证金由被选中的证券磋商
机构请托。基金经管东谈主应根据干系王法，在基金的半年度阐扬和年度阐扬中将所
选证券磋商机构的干系情况、基金通过该证券磋商机构买卖证券的成交量、回购
成交量和支付的佣金等赐与线路，并将该等情况及基金交易单元号、佣金费率等
基本信息以及变更情况实时以书面样貌讲演基金托管东谈主。
（二）基金投资证券后的计帐交收安排
根据《中国证券登记结算有限背负公司结算备付金经管办法》，在每月前 3 个
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责任日内，中国证券登记结算公司对结算参与东谈主的最低结算备付金名额进行再行
核算、救援。托管东谈主在中国证券登记结算公司救援最低结算备付金当日，在资金
救援表中反应救援后的最低备付金。经管东谈主应预留最低备付金，并根据中国证券
登记结算公司详情的实质下月最低备付金数据为依据安排资金运作，救援所需的
现款头寸。
基金托管东谈主负责基金买卖证券的计帐交收。场内资金结算由基金托管东谈主根据
中国证券登记结算有限背负公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管东谈主根据
基金经管东谈主的交易划款指示具体办理。
若是因为基金托管东谈主本人原因在计帐上形成基金财产的失掉，应由基金托管
东谈主负责补偿；若是因为基金经管东谈主未事前讲演基金托管东谈主加多交易单元等事宜，
以致基金托管东谈主接收数据不圆善，形成计帐过错的背负由基金经管东谈主承担；若是
因为基金经管东谈主未事前讲演需要单独结算的交易，形成基金金钱失掉的由基金管
理东谈主承担；若是由于基金经管东谈主违背商场操作王法的王法进行超买、超卖及质押
券欠库等原因形成基金投资计帐坚苦和风险的，基金托管东谈主发现后应立即讲演基
金经管东谈主，由基金经管东谈主负责惩办，由此给基金托管东谈主、本基金和基金托管东谈主托
管的其他金钱形成的平直失掉由基金经管东谈主承担。
基金经管东谈主应采纳合理、必要纪律，确保 T 日日终有实足的资金头寸完成 T+1
日的投资交易资金结算；如因基金经管东谈主原因导致资金头寸不及，基金经管东谈主应
在 T+1 日上昼 10：00 前补足透提款项，确保资金计帐。若是未遵照上述王法备足
资金头寸，影响基金金钱的计帐交收及基金托管东谈主与中国证券登记结算有限公司
之间的一级计帐，由此给基金托管东谈主、基金金钱及基金托管东谈主托管的其他金钱造
成的平直失掉由基金经管东谈主负责。
根据中国证券登记结算有限背负公司结算王法，基金经管东谈主在进行融资回购
业务时，用于融资回购的债券将四肢偿还融资回购到期购回款的质押券。如因基
金经管东谈主原因形成债券回购交收违约，导致中国证券登记结算公司对证押券进行
处置形成的投资风险和失掉由基金经管东谈主承担。
基金经管东谈主应保证基金托管东谈主在实行基金经管东谈主发送的划款指示时，基金银
行账户或资金交收账户(除登记公司收保或冻结资金外)上有充足的资金。基金的资
金头寸不实时，基金托管东谈主有权拒却基金经管东谈主发送的划款指示。基金经管东谈主在
发送划款指示时应充分辩论基金托管东谈主的划款处理时间。在基金资金头寸充足的
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情况下，基金托管东谈主对基金经管东谈主适正当律王法、《基金合同》、本左券的指示不
得拖延或拒却实行。
波及中小企业私募债的投资及结算等事宜按照托管东谈主的干系王法历程实行。
（1）交易纪录的查对
基金经管东谈主按日进行交易纪录的查对。逐日对外线路净值之前，必须保证今日所
有实质交易纪录与基金司帐账簿上的交易纪录透彻一致。若是实质交易纪录与会
计账簿纪录不一致，形成基金司帐核算不圆善或不确凿，由此导致的失掉由基金
经管东谈主承担。
（2）资金账标的查对
基金经管东谈主与基金托管东谈主资金账目按日核实。
（3）证券账标的查对
基金经管东谈主和基金托管东谈主每交易日竣事后查对基金证券账目，确保两边账目
相符。基金经管东谈主和基金托管东谈主每月月末查对什物证券账目。
（三）基金申购和赎回业务处理的基本王法
责。
金托管东谈主。基金经管东谈主应酬传递的申购、赎回、移动怒放式基金的数据确凿性负
责。基金托管东谈主应实时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金经管东谈主指示及
时划付赎回及转出款项。
日 15:00 前向基金托管东谈主发送前一怒放日上述干系数据，并保证干系数据的准确、
圆善。
数据和盖章奏效的纸制计帐汇总表)，如因多样原因，该系统无法日常发送，两边
可协商惩办处理方式。基金经管东谈主向基金托管东谈主发送的数据，两边各自按干系规
定保存。
宜按时进行。不然，由基金经管东谈主承担相应的背负。
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为怡悦申购、赎回及分成资金汇划的需要，由基金经管东谈主开立资金计帐的专
用账户，该账户由注册登记机构经管。
到账日历并讲演基金托管东谈主，到账日应收款莫得到达基金资金账户的，基金托管
东谈主应实时讲演基金经管东谈主采纳纪律进行催收，由此形成基金失掉的，基金经管东谈主
应负责向干系当事东谈主追偿基金的失掉。
拨付赎回款或进行基金分成时，如基金资金账户有实足的资金，基金托管东谈主
应按时拨付；因基金资金账户莫得实足的资金，导致基金托管东谈主不行按时拨付，
如系基金经管东谈主的原因形成，背负由基金经管东谈主承担，基金托管东谈主不承担垫款义
务。
除申购款项到达基金资金账户需两边按约定方式对账外，回购到期付款和与
投资干系的付款、赎回和分成资金划拨时，基金经管东谈主需向基金托管东谈主下达指示。
资金指示的方式、内容、发送、接收和阐述方式等与投资指示疏通。
（四）申赎净额结算
基金托管账户与“基金计帐账户”间的资金结算遵照“全额计帐、净额交收”的原
则，逐日(T 日：资金交收日，下同)按照托管账户应收资金与应付资金的差额来确
定托管账户净应收额或净应付额，以此详情资金交收额。当存在托管账户净应收
额时，基金经管东谈主应在 T 日 15:00 之前从基金计帐账户划到基金托管账户，基金托
管东谈主在资金到账后应立即讲演基金经管东谈主，并将干系书面凭证传真给基金经管东谈主
进行账务经管；当存在托管账户净应付额时，基金经管东谈主应在 T-1 日将划款指示发
送给基金托管东谈主，基金托管东谈主按基金经管东谈主的划款指示将托管账户净应付额在 T
日 12:00 之前划往基金计帐账户，基金托管东谈主在资金划出后立即讲演基金经管东谈主，
并将干系书面凭证交给基金经管东谈主进行账务经管。
当存在托管账户净应付额时，如基金银行账户有实足的资金，基金托管东谈主应
按时拨付；因基金银行账户莫得实足的资金，导致基金托管东谈主不行按时拨付，基
金托管东谈主应实时讲演基金经管东谈主，如系基金经管东谈主的原因形成，背负由基金经管
东谈主承担，基金托管东谈主不承担垫款义务。
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
（五）基金移动
告基金托管东谈主并就干系事宜进行协商。
计帐和数据传递的时间、要领及托管左券当事东谈主承担的权责按基金经管东谈主届时的
公告实行。
公告。
（六）基金现款分成
的干系王法在中国证监会指定媒体上公告并报中国证监会备案。
基金托管东谈主发送现款红利的划款指示，基金托管东谈主应实时将资金划入专用账户。
（七）投资银行入款的十分约定
款风险适度补充左券》。
便基金托管东谈主有实足的时间执行相应的业务操作要领。
八、基金金钱净值计较和司帐核算
（一）基金金钱净值的计较、复核与完成的时间及要领
照每个责任日闭市后，该类基金金钱净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，
精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。国度另有王法的，从其王法。
每个责任日计较基金金钱净值及各种基金份额的基金份额净值，经基金托管
东谈主复核，并按王法公告。
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
金合同》的王法暂停估值时除外。基金经管东谈主每个责任日对基金金钱估值后，将
各种基金份额的基金份额净值恶果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，
由基金经管东谈主对外公布。
承担。本基金的基金司帐背负方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金干系的会
计问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按照
基金经管东谈主对基金金钱净值的计较恶果对外赐与公布。
（二）基金金钱估值方法和迥殊情形的处理
基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行入款本息、应收款项、股
指期货、其它投资等金钱及欠债。
(1)证券交易所上市的有价证券的估值
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生
影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化要素，
救援最近交易市价，详情公允价钱；
且最近交易日后经济环境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近
交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变
化要素，救援最近交易市价，详情公允价钱；
的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济
环境未发生要紧变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参
考肖似投资品种的现行市价及要紧变化要素，救援最近交易市价，详情公允价钱；
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所上市的金钱支合手证券，采纳估值时刻详情公允价值，在估值时刻难以可靠计量
公允价值的情况下，按成本估值。
(2)处于未上市时间的有价证券应折柳如下情况处理：
股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的估值方法估值；
估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
市的并吞股票的估值方法估值；非公开辟行有明确锁按时的股票，按监管机构或
行业协会干系王法详情公允价值。
(3)宇宙银行间债券商场交易的债券、金钱支合手证券等固定收益品种，采纳估
值时刻详情公允价值。
(4)本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无
结算价的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，采纳最近交易日结算价
估值。
(5)如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金
经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
(6)当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主可在执行妥贴要领后，
采纳舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。
(7)本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票实行。
(8)干系法律王法以及监管部门有强制王法的，从其王法。如有新增事项，按
国度最新王法估值。
如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、
要领及干系法律王法的王法或者未能充分真贵基金份额合手有东谈主利益时，应立即通
知对方，共同查明原因，两边协商惩办。
根据干系法律王法，基金金钱净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主
承担。本基金的基金司帐背负方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金干系的会
计问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按照
基金经管东谈主对基金金钱净值的计较恶果对外赐与公布。
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基金经管东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第(5)项进行估值时，所形成的盘曲不
四肢基金份额净值特地处理。
（三）基金份额净值特地的处理方式
值特地；基金份额净值出现特地时，基金经管东谈主应当立即赐与矫正，通报基金托
管东谈主，并采纳合理的纪律缜密失掉进一步扩大；特地偏差达到该类基金份额净值
的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；特地偏差达到
该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告；当发生净值计较特地时，由
基金经管东谈主负责处理，由此给基金份额合手有东谈主和基金形成失掉的，应由基金经管
东谈主先行赔付，基金经管东谈主按过错情形，有权向其他当事东谈主追偿。
时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据实质情况界定两边承担的背负，经阐述后按
以下要求进行补偿：
(1)本基金的基金司帐背负方由基金经管东谈主担任，与本基金干系的司帐问题，
如经两边在对等基础上充分筹商后，尚不行达成一致时，按基金经管东谈主的建议执
行，由此给基金份额合手有东谈主和基金财产形成的失掉，由基金经管东谈主负责赔付。
(2)若基金经管东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，而且
基金托管东谈主未对计较过程提议疑义或要求基金经管东谈主书面说明，基金份额净值出
错且形成基金份额合手有东谈主失掉的，应根据法律王法的王法对投资者或基金支付赔
偿金，就实质向投资者或基金支付的补偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按看守
理费和托管费的比例各自承担相应的背负。
(3)如基金经管东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较恶果，天然屡次再行计
算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基
金经管东谈主的计较恶果对外公布，由此给基金份额合手有东谈主和基金形成的失掉，由基
金经管东谈主负责赔付。
(4)由于基金经管东谈主提供的信息特地（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致基金份额净值计较特地而引起的基金份额合手有东谈主和基金财产的失掉，由
基金经管东谈主负责赔付。
其他不可抗力原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然依然采纳必要、妥贴、合理的
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纪律进行检查，然则未能发现该特地而形成的基金份额净值计较特地，基金经管
东谈主、基金托管东谈主免除补偿背负。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应积极采纳必要的措
施撤废由此形成的影响。
基金经管东谈主计较恶果为准。
行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则进行协商。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
东谈主的利益，决定蔓延估值；
认后，基金经管东谈主应当暂停估值；
（五）基金司帐轨制
按国度干系部门王法的司帐轨制实行。
（六）基金账册的建立
基金经管东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐扬。基金经管东谈主独巧合
成就、纪录和撑合抄本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方
法存在不合，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金金钱净值的计较和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。
（七）基金财务报表与阐扬的编制和复核
基金财务报表由基金经管东谈主编制，基金托管东谈主复核。
基金托管东谈主在收到基金经管东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。核
对不符时，应实时讲演基金经管东谈主共同查出原因，进行救援，直至两边数据透彻
一致。
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(1)报表的编制
基金经管东谈主应当在每月竣事后 5 个责任日内完成月度报表的编制；在每个季
度竣事之日起 15 个责任日内完成基金季度阐扬的编制；在上半年竣事之日起 60
日内完成基金半年度阐扬的编制；在每年竣事之日起 90 日内完成基金年度阐扬的
编制。基金年度阐扬的财务司帐阐扬应当经过审计。
《基金合同》奏效不及两个月
的，基金经管东谈主不错不编制当期季度阐扬、半年度阐扬或者年度阐扬。
(2)报表的复核
基金经管东谈主应实时完成报表编制，将干系报表提供基金托管东谈主复核；基金托
管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共
同查明原因，进行救援，救援以国度干系王法为准。
基金经管东谈主应留足充分的时间，便于基金托管东谈主复核干系报表及阐扬。
（八）基金经管东谈主应在编制季度阐扬、半年度阐扬或者年度阐扬之前实时向
基金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制恶果。
（九）实施侧袋机制时间的基金金钱估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。
九、基金收益分派
基金收益分派是指按王法将基金的可分派收益按基金份额进行比例分派。
（一）基金收益分派的原则
基金收益分派应遵照下列原则：
每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 40%；若《基金合同》奏效不悦 3
个月可不进行收益分派；
红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，
本基金默许的收益分派方式是现款分成；
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类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值；
（二）基金收益分派的时间和要领
本基金收益分派决议由基金经管东谈主拟订，并由基金托管东谈主复核，在 2 个责任
日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。基金红利披发日距离收益分派基准日
（即可供分派利润计较截止日）的时间不得越过 15 个责任日。基金收益分派决议
公告后(依据具体决议的王法)，基金经管东谈主就支付的现款红利向基金托管东谈主发送划
款指示，基金托管东谈主按照基金经管东谈主的指示实时进行分成资金的划付。
基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投
资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登
记机构可将基金份额合手有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计较方法，依照《业务王法》实行。
（三）实施侧袋机制时间的收益分派
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的王法。
十、基金信息线路
（一）守秘义务
基金托管东谈主和基金经管东谈主应按法律王法、
《基金合同》的干系王法进行信息披
露，拟公开线路的信息在公开线路之前应予守秘。除按《基金法》、《基金合同》、
《信息线路办法》过甚他干系王法进行信息线路外，基金经管东谈主和基金托管东谈主对
基金运作中产生的信息以及从对方获取的业务信息应予守秘。然则，如下情况不
应视为基金经管东谈主或基金托管东谈主违背守秘义务：
监会等监管机构的号令、决定所作念出的信息线路或公开。
（二）信息线路的内容
基金的信息线路内容主要包括基金招募说明书、《基金合同》、托管左券、基
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金份额发售公告、基金召募情况、
《基金合同》奏效公告、基金金钱净值、各种基
金份额的基金份额净值、基金份额申购、赎回价钱、基金按时阐扬、包括基金年
度阐扬、基金半年度阐扬和基金季度阐扬、临时阐扬、澄澈公告、基金份额合手有
东谈主大会决议、中国证监会王法的其他信息。基金年度阐扬需经具有从事证券干系
业务履历的司帐师事务所审计后，方可线路。
（三）基金托管东谈主和基金经管东谈主在信息线路中的职责和信息线路要领
基金托管东谈主和基金经管东谈主在信息线路过程中应以保护基金份额合手有东谈主利益为
方针，忠实信用，严守巧妙。基金经管东谈主负责办理与基金干系的信息线路事宜，
基金托管东谈主应当按照干系法律王法和《基金合同》的约定，对于本章第（二）条
王法的应由基金托管东谈主复核的事项进行复核，基金托管东谈主复核无误后，由基金管
理东谈主赐与公布。
对于不需要基金托管东谈主(或基金经管东谈主)复核的信息，基金经管东谈主(或基金托管
东谈主)在公告前应讲演基金托管东谈主(或基金经管东谈主)。
基金经管东谈主和基金托管东谈主应积极配合、相互监督，保证其执行按照法定方式
和限时线路的义务。
基金经管东谈主应当在中国证监会王法的时间内，将应予线路的基金信息通过中
国证监会指定的宇宙性报刊和基金经管东谈主的互联网网站等弁言线路。根据法律法
规应由基金托管东谈主公开线路的信息，基金托管东谈主将通过指定报刊或基金托管东谈主的
互联网网站公开线路。
当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延线路基金干系信
息：
(1)不可抗力；
(2)基金投资所波及的证券交易商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；
(3)出现基金经管东谈主合计属于会导致基金经管东谈主不行出售或评估基金金钱的紧
急事故的任何情况；
(4)法律王法、《基金合同》或中国证监会王法的情况。
按干系王法须经基金托管东谈主复核的信息线路文献，由基金经管东谈主草拟、并经
基金托管东谈主复核后由基金经管东谈主公告。发生《基金合同》中王法需要线路的事项
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时，按《基金合同》王法公布。
赐与线路的信息文本，存放在基金经管东谈主/基金托管东谈主处，投资者不错免费查
阅。在支付工本费后可在合理时间获取上述文献的复制件或复印件。基金经管东谈主
和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容透彻一致。
（四）实施侧袋机制时间的信息线路
本基金实施侧袋机制的，干系信息线路义务东谈主应当根据法律王法、基金合同
和招募说明书的王法进行信息线路，详见招募说明书的王法。
十一、基金用度
（一）基金经管费的计提比例和计提方法
本基金的经管费按前一日基金金钱净值的 1.20%年费率计提。经管费的计较方
法如下：
H＝E×年经管费率÷过去天数
H 为逐日应计提的基金经管费
E 为前一日的基金金钱净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.20%年费率计提。托管费的计较方
法如下：
H＝E×年托管费率÷过去天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金金钱净值
（三）C 类基金份额的销售工作费
本基金 A 类基金份额不收取销售工作费，C 类基金份额的销售工作费将挑升
用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额合手有东谈垄断事。
在相通情况下，销售工作费按前一日 C 类基金份额基金金钱净值的 0.50%年
费率计提。计较方法如下：
H＝E×0.50%÷过去天数
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H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售工作费
E 为 C 类基金份额前一日的基金金钱净值
（四）证券账户开户用度、证券交易用度、基金财产划拨支付的银行用度、
银行账户真贵费、
《基金合同》奏效后的信息线路用度、基金份额合手有东谈主大会用度、
《基金合同》奏效后与基金干系的司帐师费和讼师费等根据干系法律王法、
《基金
合同》及相应左券的王法，列入当期基金用度。
（五）不列入基金用度的名堂
《基金合同》奏效前的讼师费、司帐师费和信息线路用度不得从基金财产中
列支；基金经管东谈主和基金托管东谈主因未执行或未透彻执行义务导致的用度支拨或基
金财产的失掉，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。
（六）基金经管费和基金托管费的救援
基金经管东谈主和基金托管东谈主可协有计划情裁汰基金经管费和基金托管费，此项调
整不需要基金份额合手有东谈主大会决议通过。基金经管东谈主必须最迟于新的费率实施日 2
日前在指定媒体上刊登公告。
（七）基金经管费、基金托管费、销售工作费的复核要领、支付方式和时间
基金托管东谈主对基金经管东谈主计提的基金经管费、基金托管费、销售工作费等，
根据本托管左券和《基金合同》的干系王法进行复核。
基金经管费、基金托管费、基金销售工作费逐日计提，按月支付。由基金托
管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内、按照指
定的账户旅途进行资金支付，基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节
沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如
发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商惩办。
在首期支付销售工作费前，基金经管东谈主应向托管东谈主出具稳健函件指定销售服
务费的收款账户。基金经管东谈主如需要变更此账户，应提前 5 个责任日向托管东谈主出
具书面的收款账户变更讲演。
（八）违法处理方式
基金托管东谈主发现基金经管东谈主违背《基金法》、《基金合同》、《运作办法》过甚
他干系王法从基金财产中列支用度时，基金托管东谈主可要求基金经管东谈主赐与说明解
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释，如基金经管东谈主无方正原理，基金托管东谈主可拒却支付。
（九）实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户金钱变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书的王法。
十二、基金份额合手有东谈主名册的撑合手
基金份额合手有东谈主名册至少应包括基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。
基金份额合手有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和撑合手，基
金经管东谈主和基金托管东谈主应分别撑合手基金份额合手有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如
不行妥善撑合手，则按干系王法承担背负。
在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金经管东谈主应将干系贵府送交基
金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的确凿性、准确性和圆善性。基
金托管东谈主不得将所撑合手的基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用
途，并应恪守守秘义务。
十三、基金干系文献档案的保存
（一）档案保存
基金经管东谈主应保存基金财产经管业务行径的纪录、账册、报表和其他干系资
料。基金托管东谈主应保存基金托管业务行径的纪录、账册、报表和其他干系贵府。
基金经管东谈主和基金托管东谈主都应当按王法的期限撑合手。保存期限不少于 15 年。
（二）合同档案的建立
处。
基金托管东谈主。
（三）变更与协助
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若基金经管东谈主/基金托管东谈主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任
东谈主接收相应文献。
（四）基金经管东谈主和基金托管东谈主应按各自职责圆善保存原始凭证、记账凭证、
基金账册、交易纪录和紧迫合同等，承担守秘义务并保存至少十五年以上。
十四、基金经管东谈主和基金托管东谈主的更换
（一）基金经管东谈主职责断绝的情形
有下列情形之一的，基金经管东谈主职责断绝：
(1)被照章取消基金经管履历；
(2)照章驱散、被照章取销或被照章宣告停业；
(3)被基金份额合手有东谈主大会罢黜；
(4)法律王法及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他情形。
更换基金经管东谈主必须依照如下要领进行：
(1)提名：新任基金经管东谈主由基金托管东谈主或由单独或统统合手有 10%以上(含 10%)
基金份额的基金份额合手有东谈主提名；
(2)决议：基金份额合手有东谈主大会在基金经管东谈主职责断绝后 6 个月内对被提名的
基金经管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额合手有东谈主所合腕表决权的三分
之二以上(含三分之二)表决通过；
(3)临时基金经管东谈主：新任基金经管东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金
经管东谈主；
(4)核准：基金份额合手有东谈主大会选任基金经管东谈主的决议须经中国证监会核准生
效后方可实行；
(5)公告：基金经管东谈主更换后，由基金托管东谈主在中国证监会核准后 2 日内在指
定媒体公告；
(6)叮咛：基金经管东谈主职责断绝的，基金经管东谈主应妥善撑合手基金经管业务贵府，
实时向临时基金经管东谈主或新任基金经管东谈垄断理基金经管业务的移交手续，临时基
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金经管东谈主或新任基金经管东谈主应实时接收。新任基金经管东谈主应与基金托管东谈主查对基
金金钱总值；
(7)审计：基金经管东谈主职责断绝的，应当按照法律王法王法聘任司帐师事务所
对基金财产进行审计，并将审计恶果赐与公告，同期报中国证监会备案；
(8)基金称呼变更：基金经管东谈主更换后，若是原任或新任基金经管东谈主要求，应
按其要求替换或删除基金称呼中与原基金经管东谈主干系的称呼字样。
（二）基金托管东谈主职责断绝的情形
有下列情形之一的，基金托管东谈主职责断绝：
(1)被照章取消基金托管履历；
(2)照章驱散、被照章取销或被照章宣告停业；
(3)被基金份额合手有东谈主大会罢黜；
(4)法律王法及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他情形。
(1)提名：新任基金托管东谈主由基金经管东谈主或由单独或统统合手有 10%以上(含 10%)
基金份额的基金份额合手有东谈主提名；
(2)决议：基金份额合手有东谈主大会在基金托管东谈主职责断绝后 6 个月内对被提名的
基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额合手有东谈主所合腕表决权的三分
之二以上(含三分之二)表决通过；
(3)临时基金托管东谈主：新任基金托管东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金
托管东谈主；
(4)核准：基金份额合手有东谈主大会更换基金托管东谈主的决议须经中国证监会核准生
效后方可实行；
(5)公告：基金托管东谈主更换后，由基金经管东谈主在中国证监会核准后 2 日内在指
定媒体公告；
(6)叮咛：基金托管东谈主职责断绝的，应当妥善撑合手基金财产和基金托管业务资
料，实时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管东谈主或者临时基
金托管东谈主应当实时接收。新任基金托管东谈主与基金经管东谈主查对基金金钱总值；
(7)审计：基金托管东谈主职责断绝的，应当按照法律王法王法聘任司帐师事务所
对基金财产进行审计，并将审计恶果赐与公告，同期报中国证监会备案。
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（三）基金经管东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和要领
额 10%以上(含 10%)的基金份额合手有东谈主提名新的基金经管东谈主和基金托管东谈主；
的基金份额合手有东谈主大会决议获取中国证监会核准后 2 日内在指定媒体上蚁集公告。
（四）新基金经管东谈主接收基金经管业务或新基金托管东谈主接收基金财产和基金
托管业务前，原基金经管东谈主或原基金托管东谈主应无间执行干系职责，并保证不作念出
对基金份额合手有东谈主的利益形成挫伤的步履。
十五、退却步履
本左券当事东谈主退却从事的步履，包括但不限于：
（一）基金经管东谈主、基金托管东谈主将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产
从事证券投资。
（二）基金经管东谈主不自制地对待其经管的不同基金财产，基金托管东谈主不自制
地对待其托管的不同基金财产。
（三）基金经管东谈主、基金托管东谈主利用基金财产为基金份额合手有东谈主除外的第三
东谈主牟取利益。
（四）基金经管东谈主、基金托管东谈主向基金份额合手有东谈主违法承诺收益或者承担损
失。
（五）基金经管东谈主、基金托管东谈主对他东谈主泄漏基金运作和经管过程中任何尚未
按法律王法王法的方式公开线路的信息。
（六）基金经管东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出投资指示和赎
回、分成资金的划拨指示，或违法向基金托管东谈主发出指示。
（七）基金经管东谈主、基金托管东谈主在行政上、财务上不零丁，其高等经管东谈主员
和其他从业东谈主员相互兼职。
（八）基金托管东谈主暗里动用或刑事背负基金财产，根据基金经管东谈主的正当指示、
《基
金合同》或托管左券的王法进行刑事背负的除外。
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（九）基金财产用于下列投资或者行径：1.承销证券；2.向他东谈主贷款或者提供
担保；3.从事承担无尽背负的投资；4.买卖其他基金份额，然则国务院另有王法的
除外；5.向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金经管东谈主、基金托管东谈主发
行的股票或者债券；6.买卖与其基金经管东谈主、基金托管东谈主有控股关系的推动或者与
其基金经管东谈主、基金托管东谈主有其他要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内
承销的证券；7.从事内幕交易、主宰证券交易价钱过甚他不方正的证券交易行径；
法律王法或监管部门取消上述截至，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系
截至。
（十）法律王法和《基金合同》退却的其他步履，以及依照法律、行政王法
干系王法，由国务院证券监督经管机构王法退却基金经管东谈主、基金托管东谈主从事的
其他步履。
十六、托管左券的变更、断绝与基金财产的计帐
（一）托管左券的变更要领
本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其
内容不得与《基金合同》的王法有任何壅塞。基金托管左券的变更报中国证监会
核准或备案后奏效。
（二）基金托管左券断绝出现的情形
（三）基金财产的计帐
立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基
金计帐。
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
具有从事证券干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员构成。
基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主谈主员。
价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。
基金合同断绝，应当按法律王法和基金合同的干系王法对基金财产进行计帐。
基金财产计帐要领主要包括：
(1)《基金合同》断绝后，发布基金财产计帐公告；
(2)《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一收受基金；
(3)对基金财产和债权债务进行清理和阐述；
(4)对基金财产进行估值和变现；
(5)制作计帐阐扬；
(6)聘任司帐师事务所对计帐阐扬进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐阐扬
出具法律观念书；
(7)将计帐恶果报中国证监会备案并公告；
(8) 公布基金财产计帐恶果；
(9)对基金剩余财产进行分派。
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费
用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。
依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的沿路剩余金钱扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金
份额比例进行分派。
计帐过程中的干系要紧事项须实时公告；基金财产计帐阐扬经司帐师事务所
审计、并由讼师事务所出具法律观念书后，报中国证监会备案并公告。基金财产
计帐公告于基金财产计帐阐扬报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产计帐
小组进行公告。
民生加银城镇化活泼配置搀杂型证券投资基金 托管左券
基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。
十七、违约背负
（一）基金经管东谈主、基金托管东谈主不执行本左券或执行本左券不适合约定的，
应当承担违约背负。
（二）基金经管东谈主、基金托管东谈主在执行各自职责的过程中，违背《基金法》
或者《基金合同》和本托管左券约定，给基金财产或者基金份额合手有东谈主形成挫伤
的，应当分别对各自的步履照章承担补偿背负；因共同步履给基金财产或者基金
份额合手有东谈主形成挫伤的，应当承担连带补偿背负。
（三）一方当事东谈主违约，给另一方当事东谈主形成失掉的，应就平直失掉进行赔
偿；给基金财产形成失掉的，应就平直失掉进行补偿，另一方当事东谈主有权柄及义
务代表基金向违约方追偿。然则如发生下列情况，当事东谈主免责：
或不四肢而形成的失掉等；
失掉或潜在失掉等；
（四）一方当事东谈主违约，另一方当事东谈主在职责范围内有义务实时采纳必要的
纪律，竭力缜密失掉的扩大。
（五）违约步履虽已发生，但本托管左券粗略无间执行的，在最大限制地保
护基金份额合手有东谈主利益的前提下，基金经管东谈主和基金托管东谈主应当无间执行本左券。
（六）由于基金经管东谈主、基金托管东谈主不可适度的要素导致业务出现过错，基
金经管东谈主和基金托管东谈主天然依然采纳必要、妥贴、合理的纪律进行检查，然则未
能发现特地的，由此形成基金财产或投资东谈主失掉，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除
补偿背负。然则基金经管东谈主和基金托管东谈主应积极采纳必要的纪律撤废由此形成的
影响。
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十八、争议惩办方式
因本左券产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、协调惩办，协商、
协调不行惩办的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲
裁所在为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲
裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自无间
忠实、勤奋、尽职地执行《基金合同》和本托管左券王法的义务，真贵基金份额
合手有东谈主的正当权益。
本左券受中国法律统帅。
十九、托管左券的服从
两边对托管左券的服从约定如下：
（一）基金经管东谈主在向中国证监会央求发售基金份额时提交的托管左券草案，
应经托管左券当事东谈主两边盖章以及两边法定代表东谈主或授权代表签章，左券当事东谈主
两边根据中国证监会的观念修改托管左券草案。托管左券以中国证监会核准的文
本为稳健文本。
（二）托管左券自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》奏效之日
起奏效。托管左券的灵验期自其奏效之日起至基金财产计帐恶果报中国证监会备
案并公告之日止。
（三）托管左券自奏效之日起对托管左券当事东谈主具有同等的法律敛迹力。
（四）本左券一式六份，左券两边各合手二份，上报监管机构二份，每份具有
同等的法律服从。
二十、其他事项
如发生有权司法机关照章冻结基金份额合手有东谈主的基金份额时，基金经管东谈主应
赐与配合，承担司法协助义务。
除本左券有明确界说外，本左券的用语界说适用《基金合同》的约定。本协
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议未尽事宜，当事东谈主依据《基金合同》、干系法律王法等王法协商办理。
二十一、托管左券的签订
本左券两边法定代表东谈主或授权代表东谈主签章、签订地、签订日
